Ngân hàng Heng Feng bị trừng phạt bởi Bộ Tài chính Mỹ: Những thay đổi cho người nước ngoài

Vào ngày 24 tháng 4 năm 2026, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Mỹ đã thêm Ngân hàng Heng Feng Campuchia plc vào danh sách trừng phạt. Ngân hàng bị cáo buộc liên quan đến các hoạt động tội phạm mạng, rửa tiền và gian lận nhắm vào công dân Mỹ. Theo Bộ Tài chính, ngân hàng được kiểm soát bởi Sai Aung Linn, cũng bị trừng phạt, người từng giữ các vị trí quản lý và trong hội đồng quản trị.

Cụ thể, tất cả tài sản và quyền lợi của ngân hàng nằm tại Hoa Kỳ hoặc được giữ bởi các cá nhân Mỹ phải bị đóng băng. Các giao dịch với các thực thể Mỹ bị cấm trừ khi được phép đặc biệt. Lệnh trừng phạt này có những hậu quả vượt xa ngoài Hoa Kỳ, vì các tổ chức tài chính quốc tế thường tránh giao dịch với các thực thể bị trừng phạt để hạn chế rủi ro tuân thủ của họ.

Nếu bạn là khách hàng của Ngân hàng Heng Feng, các dịch vụ trong nước (gửi tiền, rút tiền, chuyển khoản nội địa) có thể tiếp tục hoạt động, tùy thuộc vào quyết định của Ngân hàng Quốc gia Campuchia và tình hình thanh khoản của ngân hàng. Tuy nhiên, chuyển khoản quốc tế, tiếp cận dịch vụ trao đổi đô la và thanh toán nước ngoài có nguy cơ bị gián đoạn hoặc trở nên bất khả thi.

Ngay cả khi bạn không phải là khách hàng của ngân hàng này, lệnh trừng phạt này cũng tăng cường sự cảnh báo của các ngân hàng tương ứng quốc tế trên toàn bộ lĩnh vực Campuchia. Hãy chuẩn bị cho các biện pháp kiểm soát nâng cao đối với chuyển khoản đến hoặc đi của bạn, đặc biệt là đô la Mỹ. Một số ngân hàng có thể yêu cầu tài liệu bổ sung hoặc tạm thời tạm dừng các hoạt động nhất định.

Nếu bạn có tài khoản tại Ngân hàng Heng Feng:

• Liên hệ với chi nhánh của bạn để tìm hiểu những dịch vụ nào vẫn có sẵn và những hạn chế nào đang có.
• Chuẩn bị chuyển tiền của bạn sang một ngân hàng Campuchia khác không bị trừng phạt, chẳng hạn như ACLEDA, Canadia Bank hoặc ABA Bank.
• Kiểm tra xem các chuyển khoản quốc tế đang chờ xử lý của bạn có bị chặn hay không và thông báo cho các đối tác nước ngoài.

Đối với tất cả người nước ngoài:

• Sử dụng các ngân hàng được thành lập tốt tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế cho các chuyển khoản lớn.
• Giữ tài liệu về nguồn gốc tiền (hợp đồng lao động, hóa đơn, v.v.) để tạo điều kiện cho các kiểm tra tuân thủ.
• Theo dõi các thông báo từ Ngân hàng Quốc gia Campuchia (NBC) để nhận hướng dẫn chính thức.

Đừng cho rằng lệnh trừng phạt này chỉ ảnh hưởng đến khách hàng trực tiếp. Các chuyển khoản đến hoặc từ Ngân hàng Heng Feng thông qua các ngân hàng trung gian có thể bị chặn hoặc trì hoãn, ngay cả khi bạn sử dụng ngân hàng khác. Tránh sử dụng Ngân hàng Heng Feng làm trung gian.

Hãy cẩn thận với những tin đồn: thông tin không chính thức lưu hành trên mạng xã hội. Chỉ tham khảo các thông báo từ OFAC và NBC. Đừng rút tất cả tiền của bạn vội vàng mà không xác minh tình hình thực tế của ngân hàng của bạn.

Cuối cùng, đừng bỏ qua tác động đến thị thực của bạn: nếu bạn phải chứng minh tài nguyên tài chính, một tài khoản bị đóng băng có thể làm phức tạp việc gia hạn. Giữ các bản sao lưu thay thế.

Ngân hàng có thể tìm cách tái cấu trúc hoặc thay đổi chủ sở hữu để cố gắng loại bỏ khỏi danh sách trừng phạt. Khách hàng phải theo dõi các thông báo chính thức từ ngân hàng và NBC.

Ở cấp độ lĩnh vực, lệnh trừng phạt này có thể tăng tốc độ tăng cường các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền trên tất cả các ngân hàng Campuchia. Người nước ngoài nên chuẩn bị cho các thủ tục KYC (Biết Khách hàng của bạn) nghiêm ngặt hơn, đặc biệt là đối với các chuyển khoản vượt quá 10.000 USD.

Cuối cùng, các tổ chức khác có thể đang bị giám sát. Hãy cập nhật thông tin thông qua các nguồn đáng tin cậy như trang web OFAC hoặc các phương tiện truyền thông kinh tế địa phương.