Ngân hàng Heng Feng bị Bộ Tài chính Mỹ trừng phạt: Những thay đổi cho người nước ngoài

Vào ngày 24 tháng 4 năm 2026, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Mỹ đã thêm Ngân hàng Heng Feng Campuchia plc vào danh sách trừng phạt. Ngân hàng bị cáo buộc tham gia vào các hoạt động tội phạm mạng, rửa tiền và lừa đảo nhắm vào công dân Mỹ. Theo Bộ Tài chính, ngân hàng này do Sai Aung Linn kiểm soát, người cũng bị trừng phạt, từng giữ các vị trí quản lý và hội đồng quản trị.

Cụ thể, tất cả tài sản và lợi ích của ngân hàng tại Mỹ hoặc do người Mỹ nắm giữ phải bị đóng băng. Giao dịch với các thực thể Mỹ bị cấm trừ khi được ủy quyền đặc biệt. Lệnh trừng phạt này có tác động vượt xa biên giới Mỹ, vì các tổ chức tài chính quốc tế thường tránh giao dịch với các thực thể bị trừng phạt để hạn chế rủi ro tuân thủ.

Nếu bạn là khách hàng của Ngân hàng Heng Feng, các dịch vụ nội địa (gửi tiền, rút tiền, chuyển khoản nội địa) có thể tiếp tục hoạt động, tùy thuộc vào quyết định của Ngân hàng Quốc gia Campuchia và thanh khoản của ngân hàng. Tuy nhiên, chuyển tiền quốc tế, tiếp cận dịch vụ đổi đô la và thanh toán ra nước ngoài có nguy cơ bị gián đoạn hoặc không thể thực hiện.

Ngay cả khi bạn không phải là khách hàng của ngân hàng này, lệnh trừng phạt này làm tăng sự cảnh giác của các ngân hàng đại lý quốc tế đối với toàn bộ lĩnh vực Campuchia. Hãy mong đợi kiểm soát chặt chẽ hơn đối với các khoản chuyển tiền đến và đi của bạn, đặc biệt bằng đô la Mỹ. Một số ngân hàng có thể yêu cầu thêm tài liệu hoặc tạm thời đình chỉ một số giao dịch.

Nếu bạn có tài khoản tại Ngân hàng Heng Feng:

• Liên hệ chi nhánh của bạn để biết dịch vụ nào còn khả dụng và hạn chế nào đang áp dụng.
• Dự tính chuyển tiền của bạn sang một ngân hàng Campuchia khác không bị trừng phạt, như ACLEDA, Canadia Bank hoặc ABA Bank.
• Kiểm tra xem các lệnh chuyển tiền quốc tế đang chờ xử lý có bị chặn không và thông báo cho người nhận ở nước ngoài.

Đối với tất cả người nước ngoài:

• Sử dụng các ngân hàng uy tín tuân thủ tiêu chuẩn quốc tế cho các giao dịch chuyển tiền lớn.
• Giữ tài liệu về nguồn tiền (hợp đồng lao động, hóa đơn, v.v.) để tạo điều kiện cho việc kiểm tra tuân thủ.
• Theo dõi thông báo từ Ngân hàng Quốc gia Campuchia (NBC) để có hướng dẫn chính thức.

Đừng cho rằng lệnh trừng phạt này chỉ ảnh hưởng đến khách hàng trực tiếp. Các khoản chuyển tiền đến hoặc đi từ Ngân hàng Heng Feng qua ngân hàng trung gian có thể bị chặn hoặc chậm trễ, ngay cả khi bạn sử dụng ngân hàng khác. Tránh sử dụng Ngân hàng Heng Feng làm trung gian.

Hãy cảnh giác với tin đồn: thông tin không chính thức lan truyền trên mạng xã hội. Chỉ tham khảo thông báo từ OFAC và NBC. Đừng vội rút toàn bộ tiền mà không xác minh tình hình thực tế của ngân hàng bạn.

Cuối cùng, đừng bỏ qua tác động đến visa của bạn: nếu bạn phải chứng minh nguồn tài chính, một tài khoản bị đóng băng có thể làm phức tạp việc gia hạn. Hãy giữ sẵn sao kê từ ngân hàng khác.

Ngân hàng có thể tìm cách tái cấu trúc hoặc thay đổi quyền sở hữu để cố gắng được xóa khỏi danh sách trừng phạt. Khách hàng phải theo dõi các thông báo chính thức từ ngân hàng và NBC.

Ở cấp độ ngành, lệnh trừng phạt này có thể đẩy nhanh việc tăng cường kiểm soát chống rửa tiền trên tất cả các ngân hàng Campuchia. Người nước ngoài nên mong đợi các thủ tục KYC (Biết khách hàng của bạn) chặt chẽ hơn, đặc biệt đối với các khoản chuyển tiền trên 10.000 USD.

Cuối cùng, các tổ chức khác có thể bị giám sát. Hãy cập nhật thông tin qua các nguồn đáng tin cậy như trang web OFAC hoặc truyền thông kinh tế địa phương.