Heng Feng Bank gesanctioneerd door het Amerikaanse ministerie van Financiën: wat verandert er voor expats

Op 24 april 2026 heeft het Office of Foreign Assets Control (OFAC) van het Amerikaanse ministerie van Financiën Heng Feng Cambodia Bank plc aan zijn sanctielijst toegevoegd. De bank wordt beschuldigd van betrokkenheid bij cybercriminaliteit, witwassen en fraude gericht op Amerikaanse burgers. Volgens het ministerie wordt de bank gecontroleerd door Sai Aung Linn, die ook gesanctioneerd is en bestuurs- en directiefuncties bekleedde.

Concreet moeten alle activa en belangen van de bank in de Verenigde Staten of in handen van Amerikaanse personen worden bevroren. Transacties met Amerikaanse entiteiten zijn verboden, tenzij specifiek toegestaan. Deze sanctie heeft gevolgen die veel verder reiken dan de Verenigde Staten, omdat internationale financiële instellingen vaak vermijden zaken te doen met gesanctioneerde entiteiten om hun compliance-risico's te beperken.

Als je klant bent bij Heng Feng Bank, kunnen binnenlandse diensten (stortingen, opnames, lokale overschrijvingen) blijven functioneren, afhankelijk van beslissingen van de Nationale Bank van Cambodja en de liquiditeit van de bank. Internationale overschrijvingen, toegang tot dollarwisseldiensten en betalingen in het buitenland lopen echter ernstig risico op verstoring of kunnen onmogelijk worden.

Zelfs als je geen klant bent bij deze bank, verhoogt deze sanctie de waakzaamheid van internationale correspondentbanken in de hele Cambodjaanse sector. Verwacht strengere controles op je inkomende of uitgaande overschrijvingen, vooral in Amerikaanse dollars. Sommige banken kunnen aanvullende documentatie vragen of bepaalde operaties tijdelijk opschorten.

Als je een rekening hebt bij Heng Feng Bank:

• Neem contact op met je filiaal om te weten welke diensten beschikbaar blijven en welke beperkingen er zijn.
• Anticipeer op het overboeken van je geld naar een andere niet-gesanctioneerde Cambodjaanse bank, zoals ACLEDA, Canadia Bank of ABA Bank.
• Controleer of je lopende overschrijvingen geblokkeerd zijn en informeer je correspondenten in het buitenland.

Voor alle expats:

• Gebruik gevestigde banken die voldoen aan internationale normen voor grote overschrijvingen.
• Bewaar documentatie van geldbronnen (arbeidscontract, facturen, enz.) om compliance-controles te vergemakkelijken.
• Volg aankondigingen van de Nationale Bank van Cambodja (NBC) voor officiële richtlijnen.

Ga er niet vanuit dat deze sanctie alleen directe klanten treft. Overschrijvingen van of naar Heng Feng Bank via tussenbanken kunnen geblokkeerd of vertraagd worden, zelfs als je een andere bank gebruikt. Vermijd het gebruik van Heng Feng Bank als tussenpersoon.

Wees op je hoede voor geruchten: er circuleert onofficiële informatie op sociale media. Raadpleeg alleen OFAC- en NBC-aankondigingen. Haal niet overhaast al je geld eraf zonder de werkelijke situatie van je bank te verifiëren.

Tot slot, onderschat de impact op je visum niet: als je financiële middelen moet rechtvaardigen, kan een bevroren rekening de verlenging bemoeilijken. Houd alternatieve afschriften bij de hand.

De bank kan een herstructurering of eigendomswijziging zoeken om van de sanctielijst te worden verwijderd. Klanten moeten officiële communicatie van de bank en de NBC volgen.

Op sectoraal niveau zou deze sanctie de versterking van anti-witwascontroles bij alle Cambodjaanse banken kunnen versnellen. Expats moeten strengere KYC-procedures (Know Your Customer) verwachten, vooral voor overschrijvingen boven $10.000 USD.

Tot slot kunnen andere instellingen onder de loep worden genomen. Blijf op de hoogte via betrouwbare bronnen zoals de OFAC-website of lokale economische media.