ការដាក់ទណ្ឌកម្មរបស់សហរដ្ឋអាមេរិក៖ លោក កុក អាន និងកម្ពុជាស្ថិតក្នុងគោលដៅ

នៅថ្ងៃទី 24 ខែមេសា ឆ្នាំ 2026 អាជ្ញាធរសហរដ្ឋអាមេរិក (ក្រសួងយុត្តិធម៌, FBI, សេវាសម្ងាត់, ក្រសួងរតនាគារ, ក្រសួងការបរទេស) បានប្រកាសពីប្រតិបត្តិការដ៏ធំមួយប្រឆាំងនឹងបណ្តាញឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិតនៅអាស៊ីអាគ្នេយ៍។ កម្ពុជាត្រូវបានកំណត់គោលដៅជាពិសេស៖ សមាជិកព្រឹទ្ធសភា កុក អាន និងបុគ្គល និងអង្គភាពចំនួន 28 ផ្សេងទៀតត្រូវបានដាក់ទណ្ឌកម្មដោយ OFAC (ការិយាល័យត្រួតពិនិត្យទ្រព្យសម្បត្តិបរទេស)។

យោងតាមការប្រកាស បណ្តាញទាំងនេះបានលួចប្រាក់រាប់ពាន់លានដុល្លារពីជនជាតិអាមេរិកតាមរយៈការក្លែងបន្លំតាមអ៊ីនធឺណិត ការជួញដូរមនុស្ស និងការលាងលុយ។ ទណ្ឌកម្មនេះបង្កកទ្រព្យសម្បត្តិនៅសហរដ្ឋអាមេរិក និងហាមឃាត់រាល់ប្រតិបត្តិការជាមួយបុគ្គល និងអង្គភាពដែលបានចុះបញ្ជី។

ការប្រកាសនេះមានផលប៉ះពាល់ផ្ទាល់ដល់ជនបរទេស និងអ្នកធ្វើការឌីជីថលនៅកម្ពុជា៖

• ពិនិត្យធនាគាររបស់អ្នក។ ប្រសិនបើអ្នកប្រើប្រាស់ធនាគារក្នុងស្រុក ឬវេទិការូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ សូមប្រាកដថាវាមិនជាប់ទាក់ទងនឹងអង្គភាពដែលត្រូវទណ្ឌកម្មទេ។ ពិគ្រោះជាមួយបញ្ជី OFAC នៅលើគេហទំព័រក្រសួងរតនាគារសហរដ្ឋអាមេរិក។
• ប្រយ័ត្នចំពោះការផ្តល់ការងារ។ បណ្តាញក្លែងបន្លំជ្រើសរើសបុគ្គលិកតាមរយៈការផ្សាយពាណិជ្ជកម្មដែលទាក់ទាញ (ទីផ្សារឌីជីថល សេវាកម្មអតិថិជន)។ ប្រសិនបើប្រាក់ខែខ្ពស់ពេកសម្រាប់មុខតំណែង នោះជាសញ្ញាគ្រោះថ្នាក់។
• តាមដានប្រតិបត្តិការរបស់អ្នក។ ធនាគារកម្ពុជាអាចពង្រឹងការត្រួតពិនិត្យរបស់ពួកគេ។ ប្រសិនបើអ្នកទទួលបានការផ្ទេរប្រាក់គួរឱ្យសង្ស័យ គណនីរបស់អ្នកអាចនឹងត្រូវបានបង្កក។

បើប្រៀបធៀបជាមួយអឺរ៉ុប កម្ពុជាជាតំបន់ដែលមានហានិភ័យខ្ពស់ជាងសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិត។ នៅអឺរ៉ុប ការដាក់ទណ្ឌកម្មរបស់ OFAC ក៏ត្រូវបានអនុវត្តដែរ ប៉ុន្តែធនាគារមានប្រព័ន្ធអនុលោមភាពរឹងមាំជាង។ នៅកម្ពុជា វិស័យធនាគារមានការគ្រប់គ្រងតិចតួច ដែលបង្កើនហានិភ័យនៃការលាងលុយ និងការបង្កកគណនី។

សម្រាប់ជនបរទេស នេះមិនមែនជាហេតុផលដែលត្រូវភ័យស្លន់ស្លោទេ ប៉ុន្តែជាការលើកទឹកចិត្តឱ្យប្រុងប្រយ័ត្ន។ ប្រសិនបើអ្នកប្រើប្រាស់ធនាគារល្បីឈ្មោះដូចជា ABA ឬ Canadia អ្នកនឹងមានសុវត្ថិភាពជាទូទៅ។ ជៀសវាងវេទិការូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូដែលមិនមានការគ្រប់គ្រង និងការវិនិយោគដែលផ្តល់ទិន្នផលខ្ពស់។

នេះជាជំហានជាក់ស្តែងដើម្បីការពារខ្លួនអ្នក៖

1. ពិនិត្យគណនីរបស់អ្នក។ ពិគ្រោះបញ្ជី OFAC (sanctionssearch.ofac.treas.gov) ដើម្បីមើលថាតើធនាគារ ឬវេទិកាវិនិយោគរបស់អ្នកត្រូវបានចុះបញ្ជីដែរឬទេ។
2. ប្តូរធនាគារប្រសិនបើចាំបាច់។ ប្រសិនបើអ្នកប្រើប្រាស់ធនាគារក្នុងស្រុកដែលមិនសូវស្គាល់ សូមផ្ទេរប្រាក់របស់អ្នកទៅធនាគារអន្តរជាតិ ឬសាខានៃធនាគារអឺរ៉ុប។
3. រាយការណ៍អំពីការបោកប្រាស់។ ប្រសិនបើអ្នកជាជនរងគ្រោះ ឬសាក្សីនៃការក្លែងបន្លំ សូមទាក់ទងប៉ូលីសក្នុងតំបន់ (ស្នងការដ្ឋាននគរបាលខេត្តសៀមរាប) និងស្ថានទូតអាមេរិកប្រចាំរាជធានីភ្នំពេញ។
4. ការពារទិន្នន័យរបស់អ្នក។ កុំចែករំលែកឯកសារអត្តសញ្ញាណរបស់អ្នកមុនពេលចុះហត្ថលេខាលើកិច្ចសន្យា។ ផ្ទៀងផ្ទាត់ក្រុមហ៊ុនតាមរយៈបញ្ជីពាណិជ្ជកម្មកម្ពុជា។

• ការផ្តល់ការងារក្លែងក្លាយ។ បណ្តាញបោកប្រាស់កំណត់គោលដៅជនបរទេសជាមួយមុខតំណែងដូចជា "អ្នកគ្រប់គ្រងសហគមន៍" ឬ "ជំនួយការនិម្មិត" ដែលមានប្រាក់ខែ ២,០០០-៣,០០០ ដុល្លារក្នុងមួយខែ។ តាមពិត អ្នកនឹងត្រូវបង្ខំឱ្យចូលរួមក្នុងការបោកប្រាស់។
• ការវិនិយោគដែលល្អពេកមិនពិត។ ប្រយ័ត្នចំពោះវេទិកាជួញដូរ ឬរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូដែលសន្យាផ្តល់ប្រាក់ចំណេញ ១០% ក្នុងមួយខែ។ ពួកវាច្រើនតែជាប់ពាក់ព័ន្ធនឹងការលាងលុយ។
• ធនាគារដែលមិនអនុលោមតាមច្បាប់។ ធនាគារកម្ពុជាមួយចំនួនមិនផ្ទៀងផ្ទាត់ប្រភពប្រាក់ឱ្យបានត្រឹមត្រូវទេ។ ប្រសិនបើអ្នកដាក់ប្រាក់នៅទីនោះ អ្នកប្រឈមនឹងការបង្កកគណនី ប្រសិនបើមានការស៊ើបអង្កេតត្រូវបានបើក។

ការដាក់ទណ្ឌកម្មទាំងនេះគឺជាសញ្ញាខ្លាំងសម្រាប់ជនបរទេស និងអ្នករស់នៅបណ្តោះអាសន្ន៖ កម្ពុជាកំពុងស្ថិតក្រោមការត្រួតពិនិត្យ។ ប្រសិនបើអ្នកជាជនបរទេសដែលមានស្ថិរភាព និងមានគណនីនៅធនាគារល្បីឈ្មោះ ហានិភ័យគឺទាប។ ម្យ៉ាងវិញទៀត ប្រសិនបើអ្នកប្រើប្រាស់វេទិការូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ឬធនាគារក្នុងស្រុកដែលមិនសូវស្គាល់ អ្នកនឹងប្រឈមខ្ពស់ជាង។

សូមបន្តតាមដានព័ត៌មាន ផ្ទៀងផ្ទាត់ប្រតិបត្តិការរបស់អ្នក និងរាយការណ៍អំពីសកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យណាមួយ។ ការប្រុងប្រយ័ត្នគឺចាំបាច់ ប៉ុន្តែមិនចាំបាច់ភ័យស្លន់ស្លោទេ៖ សៀមរាបនៅតែជាគោលដៅសុវត្ថិភាពសម្រាប់ជនបរទេសដែលគោរពច្បាប់។