ទណ្ឌកម្មរបស់សហរដ្ឋអាមេរិក៖ ធនាគារ Heng Feng ស្ថិតក្នុងគោលដៅរបស់ OFAC

នៅថ្ងៃទី 24 ខែមេសា ឆ្នាំ 2026 ការិយាល័យត្រួតពិនិត្យទ្រព្យសម្បត្តិបរទេស (OFAC) នៃក្រសួងហិរញ្ញវត្ថុសហរដ្ឋអាមេរិកបានបញ្ចូលធនាគារ Heng Feng Cambodia Bank plc ទៅក្នុងបញ្ជីទណ្ឌកម្មរបស់ខ្លួន។ ធនាគារត្រូវបានចោទប្រកាន់ពីបទពាក់ព័ន្ធនឹងប្រតិបត្តិការឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិត ការលាងលុយកខ្វក់ និងការក្លែងបន្លំដែលកំណត់គោលដៅលើពលរដ្ឋអាមេរិក។ សម្រាប់ជនបរទេសដែលរស់នៅកម្ពុជា ការសម្រេចចិត្តនេះមានផលវិបាកភ្លាមៗចំពោះប្រតិបត្តិការធនាគាររបស់ពួកគេ ជាពិសេសការផ្ទេរអន្តរជាតិ និងប្រតិបត្តិការជាប្រាក់ដុល្លារ។ អត្ថបទនេះពន្យល់ពីអ្វីដែលផ្លាស់ប្តូរជាក់ស្តែង និងរបៀបធានាសុវត្ថិភាពប្រាក់របស់អ្នក។

ទណ្ឌកម្មរបស់ OFAC ហាមឃាត់បុគ្គល ឬអង្គភាពណាមួយរបស់សហរដ្ឋអាមេរិក ក៏ដូចជាប្រតិបត្តិការណាមួយដែលឆ្លងកាត់ប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុរបស់សហរដ្ឋអាមេរិក ពីការធ្វើប្រតិបត្តិការជាមួយធនាគារ Heng Feng ។ ជាក់ស្តែង៖

• ការផ្ទេរអន្តរជាតិត្រូវបានរារាំង។ ការផ្ទេរចូល ឬចេញណាមួយតាមរយៈប្រព័ន្ធធនាគារសហរដ្ឋអាមេរិកត្រូវបានហាមឃាត់។
• សេវាកម្មជាប្រាក់ដុល្លារត្រូវបានផ្អាក។ ប្រតិបត្តិការជាប្រាក់ដុល្លារអាមេរិកត្រូវបានបង្កក ដោយសារវាឆ្លងកាត់ធនាគារឆ្លើយឆ្លងរបស់សហរដ្ឋអាមេរិក។
• សេវាកម្មក្នុងស្រុកនៅដំណើរការដែរឬទេ? ការដាក់ប្រាក់ ការដកប្រាក់ និងការផ្ទេរជាប្រាក់រៀលក្នុងស្រុកអាចបន្តដំណើរការ ដោយអាស្រ័យលើការសម្រេចចិត្តរបស់ធនាគារជាតិនៃកម្ពុជា និងសាច់ប្រាក់ងាយស្រួលរបស់ធនាគារ។
• គណនីត្រូវបានបង្កក។ ការកាន់កាប់ប្រាក់ដុល្លារអាចត្រូវបានរារាំងរហូតដល់ទណ្ឌកម្មត្រូវបានដកចេញ។

ធនាគារត្រូវបានចោទប្រកាន់ពីបទសម្របសម្រួលឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិត និងការលាងលុយកខ្វក់ ដែលជំរុញឱ្យមានសកម្មភាពនេះដោយក្រសួងហិរញ្ញវត្ថុសហរដ្ឋអាមេរិក។

ស្ថានភាពនេះជាការរំលឹកដ៏តឹងរ៉ឹងមួយថា ធនាគារនៅកម្ពុជាមិនទទួលបានការការពារដូចធនាគារនៅអឺរ៉ុបទេ។ នៅអឺរ៉ុប ប្រាក់បញ្ញើត្រូវបានធានារហូតដល់ 100,000 អឺរ៉ូដោយរដ្ឋ។ នៅកម្ពុជា គ្មានការធានាស្រដៀងគ្នានេះទេ។ ទណ្ឌកម្មរបស់សហរដ្ឋអាមេរិកក៏បង្ហាញថា ធនាគារក្នុងស្រុកអាចប្រឈមនឹងហានិភ័យភូមិសាស្ត្រនយោបាយ។

សម្រាប់ជនបរទេស ការមានគណនីនៅធនាគារដែលមិនត្រូវបានដាក់ទណ្ឌកម្មដូចជា ACLEDA, Canadia ឬ ABA គឺមានសុវត្ថិភាពជាង។ ធនាគារទាំងនេះមានដើមទុនរឹងមាំ និងមានដៃគូធនាគាររឹងមាំ។ ទោះយ៉ាងណា សូម្បីតែពួកគេក៏មិនមានភាពស៊ាំនឹងការសម្រេចចិត្តរបស់សហរដ្ឋអាមេរិកដែរ។ ការធ្វើពិពិធកម្មធនាគារ (គណនីច្រើននៅធនាគារផ្សេងៗ) គឺជាយុទ្ធសាស្ត្រដ៏ឈ្លាសវៃ។

ប្រសិនបើអ្នកជាអតិថិជនរបស់ធនាគារ Heng Feng សូមអនុវត្តតាមជំហានដូចខាងក្រោម៖

1. ទាក់ទងសាខារបស់អ្នក។ ស្វែងយល់ថាតើសេវាកម្មអ្វីខ្លះនៅតែមាន និងការរឹតបន្តឹងអ្វីខ្លះដែលត្រូវបានដាក់។
2. ផ្ទេរប្រាក់របស់អ្នក។ បើកគណនីនៅធនាគារដែលមិនត្រូវបានដាក់ទណ្ឌកម្ម (ACLEDA, Canadia Bank, ABA Bank) ហើយផ្ទេរប្រាក់របស់អ្នក។ ការផ្ទេរប្រាក់រៀលក្នុងស្រុកទំនងជានៅតែអាចធ្វើទៅបាន។
3. ពិនិត្យការផ្ទេរប្រាក់ដែលកំពុងរង់ចាំ។ ប្រសិនបើអ្នកកំពុងរង់ចាំការផ្ទេរប្រាក់អន្តរជាតិ សូមទាក់ទងអ្នកផ្ញើដើម្បីបញ្ជូនបន្តទៅគណនីថ្មីរបស់អ្នក។
4. ធ្វើពិពិធកម្មគណនីរបស់អ្នក។ ដើម្បីជៀសវាងការបាត់បង់អ្វីៗទាំងអស់ក្នុងករណីមានទណ្ឌកម្មផ្សេងទៀត សូមចែកចាយប្រាក់បញ្ញើរបស់អ្នកទៅធនាគារជាច្រើន។

• ជឿថាអ្វីៗគឺធម្មតា។ ទោះបីជាសេវាកម្មក្នុងស្រុកនៅតែដំណើរការក៏ដោយ ទណ្ឌកម្មអាចពង្រីក។ កុំពន្យារពេលចាត់វិធានការ។
• ដកប្រាក់ទាំងអស់ជាសាច់ប្រាក់។ ការដកប្រាក់ច្រើនអាចទាក់ទាញការចាប់អារម្មណ៍ និងមិនមានសុវត្ថិភាព។ សូមផ្តល់អាទិភាពដល់ការផ្ទេរប្រាក់តាមធនាគារ។
• មិនអើពើនឹងដៃគូធនាគារ។ សូម្បីតែការផ្ទេរប្រាក់រៀលក៏អាចត្រូវបានរារាំង ប្រសិនបើពួកគេឆ្លងកាត់ធនាគារអាមេរិក។
• គិតថាទណ្ឌកម្មប៉ះពាល់តែជនជាតិអាមេរិកប៉ុណ្ណោះ។ ទណ្ឌកម្មរបស់ OFAC អនុវត្តចំពោះរាល់ប្រតិបត្តិការជាមួយធនាគារ ដោយមិនគិតពីអតិថិជនឡើយ។

ស្ថានភាពនេះគឺធ្ងន់ធ្ងរសម្រាប់អតិថិជនរបស់ធនាគារ Heng Feng ជាពិសេសអ្នកដែលពឹងផ្អែកលើការផ្ទេរប្រាក់អន្តរជាតិ ឬគណនីដុល្លារ។ សម្រាប់ជនបរទេសដែលប្រើប្រាស់ធនាគារផ្សេងទៀត នេះជាការដាស់តឿនឱ្យធ្វើពិពិធកម្មគណនីរបស់ពួកគេ។ ប្រសិនបើអ្នកមិនមែនជាអតិថិជនរបស់ធនាគារ Heng Feng ទេ អ្នកមិនត្រូវបានប៉ះពាល់ដោយផ្ទាល់ទេ ប៉ុន្តែត្រូវប្រុងប្រយ័ត្ន៖ ធនាគារផ្សេងទៀតអាចត្រូវបានដាក់ទណ្ឌកម្មនាពេលអនាគត។ មេរៀន៖ កុំដាក់ស៊ុតទាំងអស់ក្នុងកន្ត្រកតែមួយ។