ធនាគារ ហេងហ្វេង ត្រូវបានដាក់ទណ្ឌកម្មដោយក្រសួងហិរញ្ញវត្ថុសហរដ្ឋអាមេរិក៖ តើមានការផ្លាស់ប្តូរអ្វីខ្លះសម្រាប់ជនបរទេស

នៅថ្ងៃទី 24 ខែមេសា ឆ្នាំ 2026 ការិយាល័យត្រួតពិនិត្យទ្រព្យសម្បត្តិបរទេស (OFAC) នៃក្រសួងហិរញ្ញវត្ថុសហរដ្ឋអាមេរិក បានបន្ថែមធនាគារ ហេងហ្វេង កម្ពុជា ភីអិលស៊ី ទៅក្នុងបញ្ជីទណ្ឌកម្មរបស់ខ្លួន។ ធនាគារត្រូវបានចោទប្រកាន់ពីការជាប់ពាក់ព័ន្ធក្នុងប្រតិបត្តិការឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិត ការលាងលុយ និងការក្លែងបន្លំដែលកំណត់គោលដៅលើពលរដ្ឋសហរដ្ឋអាមេរិក។ យោងតាមក្រសួងហិរញ្ញវត្ថុ ធនាគារត្រូវបានគ្រប់គ្រងដោយ សៃ អ៊ុង លីន ដែលត្រូវបានដាក់ទណ្ឌកម្មផងដែរ ដែលបានកាន់តំណែងគ្រប់គ្រង និងជាក្រុមប្រឹក្សាភិបាល។

ជាក់ស្តែង ទ្រព្យសម្បត្តិ និងផលប្រយោជន៍ទាំងអស់របស់ធនាគារដែលមានទីតាំងនៅសហរដ្ឋអាមេរិក ឬកាន់កាប់ដោយជនជាតិសហរដ្ឋអាមេរិក ត្រូវតែបង្កក។ ប្រតិបត្តិការជាមួយអង្គភាពសហរដ្ឋអាមេរិកត្រូវបានហាមឃាត់ លើកលែងតែមានការអនុញ្ញាតពិសេស។ ទណ្ឌកម្មនេះមានផលប៉ះពាល់ហួសពីសហរដ្ឋអាមេរិក ដោយសារស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិជារឿយៗជៀសវាងការដោះស្រាយជាមួយអង្គភាពដែលត្រូវបានដាក់ទណ្ឌកម្ម ដើម្បីកំណត់ហានិភ័យអនុលោមភាពរបស់ពួកគេ។

ប្រសិនបើអ្នកជាអតិថិជនរបស់ធនាគារ Heng Feng សេវាកម្មក្នុងស្រុក (ការដាក់ប្រាក់ ការដកប្រាក់ ការផ្ទេរក្នុងស្រុក) អាចនៅតែដំណើរការ ដោយអាស្រ័យលើការសម្រេចចិត្តរបស់ធនាគារជាតិនៃកម្ពុជា និងសាច់ប្រាក់ងាយស្រួលរបស់ធនាគារ។ ទោះយ៉ាងណា ការផ្ទេរប្រាក់តាមរយៈធនាគារអន្តរជាតិ ការចូលប្រើប្រាស់សេវាកម្មប្តូរប្រាក់ដុល្លារ និងការទូទាត់ទៅក្រៅប្រទេស មានហានិភ័យខ្ពស់ក្នុងការរំខាន ឬក្លាយជាមិនអាចទៅរួច។

ទោះបីជាអ្នកមិនមែនជាអតិថិជនរបស់ធនាគារនេះក៏ដោយ ការដាក់ទណ្ឌកម្មនេះបង្កើនការប្រុងប្រយ័ត្នរបស់ធនាគារឆ្លើយឆ្លងអន្តរជាតិនៅទូទាំងវិស័យកម្ពុជា។ រំពឹងថានឹងមានការត្រួតពិនិត្យកាន់តែតឹងរ៉ឹងលើការផ្ទេរប្រាក់ចូល ឬចេញរបស់អ្នក ជាពិសេសជាប្រាក់ដុល្លារអាមេរិក។ ធនាគារខ្លះអាចស្នើសុំឯកសារបន្ថែម ឬផ្អាកប្រតិបត្តិការមួយចំនួនជាបណ្តោះអាសន្ន។

ប្រសិនបើអ្នកមានគណនីនៅធនាគារ Heng Feng៖

• ទាក់ទងសាខារបស់អ្នក ដើម្បីដឹងថាសេវាកម្មណាខ្លះនៅតែមាន និងការរឹតបន្តឹងអ្វីខ្លះដែលត្រូវបានដាក់។
• រៀបចំផែនការផ្ទេរប្រាក់របស់អ្នកទៅធនាគារកម្ពុជាផ្សេងទៀតដែលមិនត្រូវបានដាក់ទណ្ឌកម្ម ដូចជា ACLEDA, Canadia Bank ឬ ABA Bank។
• ពិនិត្យមើលថាតើការផ្ទេរប្រាក់តាមរយៈធនាគាររបស់អ្នកដែលកំពុងរង់ចាំត្រូវបានរារាំងដែរឬទេ ហើយជូនដំណឹងដល់អ្នកឆ្លើយឆ្លងរបស់អ្នកនៅក្រៅប្រទេស។

សម្រាប់ជនបរទេសទាំងអស់៖

• ប្រើប្រាស់ធនាគារដែលមានកេរ្តិ៍ឈ្មោះល្អ និងអនុលោមតាមស្តង់ដារអន្តរជាតិសម្រាប់ការផ្ទេរប្រាក់សំខាន់ៗ។
• រក្សាឯកសារប្រភពនៃមូលនិធិ (កិច្ចសន្យាការងារ វិក្កយបត្រ។ល។) ដើម្បីជួយសម្រួលដល់ការត្រួតពិនិត្យអនុលោមភាព។
• តាមដានការប្រកាសពីធនាគារជាតិនៃកម្ពុជា (NBC) សម្រាប់ការណែនាំជាផ្លូវការ។

កុំសន្មតថាការដាក់ទណ្ឌកម្មនេះប៉ះពាល់តែអតិថិជនផ្ទាល់ប៉ុណ្ណោះ។ ការផ្ទេរប្រាក់តាមរយៈធនាគារអន្តរការីទៅកាន់ ឬពីធនាគារ Heng Feng អាចត្រូវបានរារាំង ឬពន្យារពេល ទោះបីជាអ្នកប្រើប្រាស់ធនាគារផ្សេងក៏ដោយ។ ជៀសវាងការប្រើប្រាស់ធនាគារ Heng Feng ជាអន្តរការី។

ប្រយ័ត្នចំពោះពាក្យចចាមអារ៉ាម៖ ព័ត៌មានក្រៅផ្លូវការត្រូវបានផ្សព្វផ្សាយនៅលើបណ្តាញសង្គម។ សូមយោងតែលើការប្រកាសរបស់ OFAC និង NBC ប៉ុណ្ណោះ។ កុំដកប្រាក់ទាំងអស់របស់អ្នកដោយប្រញាប់ប្រញាល់ដោយមិនផ្ទៀងផ្ទាត់ស្ថានភាពជាក់ស្តែងរបស់ធនាគារអ្នក។

ជាចុងក្រោយ កុំមើលរំលងផលប៉ះពាល់លើទិដ្ឋាការរបស់អ្នក៖ ប្រសិនបើអ្នកត្រូវបញ្ជាក់ពីធនធានហិរញ្ញវត្ថុ គណនីដែលត្រូវបានបង្កកអាចធ្វើឱ្យការបន្តទិដ្ឋាការមានភាពស្មុគស្មាញ។ សូមរក្សាទុករបាយការណ៍ធនាគារជំនួស។

ធនាគារអាចស្វែងរកការរៀបចំរចនាសម្ព័ន្ធឡើងវិញ ឬការផ្លាស់ប្តូរភាពជាម្ចាស់ ដើម្បីព្យាយាមដកចេញពីបញ្ជីទណ្ឌកម្ម។ អតិថិជនត្រូវតាមដានការប្រកាសជាផ្លូវការពីធនាគារ និងធនាគារជាតិនៃកម្ពុជា។

នៅកម្រិតវិស័យ ទណ្ឌកម្មនេះអាចពន្លឿនការពង្រឹងការត្រួតពិនិត្យប្រឆាំងការលាងលុយនៅទូទាំងធនាគារកម្ពុជា។ ជនបរទេសគួររំពឹងថានឹងមាននីតិវិធី KYC (ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក) តឹងរ៉ឹងជាងមុន ជាពិសេសសម្រាប់ការផ្ទេរលើសពី 10,000 ដុល្លារអាមេរិក។

ជាចុងក្រោយ ស្ថាប័នផ្សេងទៀតអាចស្ថិតក្រោមការត្រួតពិនិត្យ។ សូមបន្តទទួលព័ត៌មានតាមរយៈប្រភពដែលអាចទុកចិត្តបានដូចជាគេហទំព័រ OFAC ឬប្រព័ន្ធផ្សព្វផ្សាយសេដ្ឋកិច្ចក្នុងស្រុក។