Banco Heng Feng sancionado por el Tesoro de EE.UU.: Qué cambia para expatriados

El 24 de abril de 2026, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de EE.UU. añadió el Banco Heng Feng Camboya plc a su lista de sanciones. El banco es acusado de participación en operaciones de ciberdelincuencia, lavado de dinero y fraude dirigido a ciudadanos estadounidenses. Según el Tesoro, el banco está controlado por Sai Aung Linn, también sancionado, quien ocupaba posiciones de gestión y en la junta directiva.

Concretamente, todos los activos e intereses del banco ubicados en Estados Unidos o en poder de personas estadounidenses deben ser congelados. Las transacciones con entidades estadounidenses están prohibidas a menos que estén especialmente autorizadas. Esta sanción tiene repercusiones mucho más allá de Estados Unidos, ya que las instituciones financieras internacionales frecuentemente evitan tratar con entidades sancionadas para limitar sus riesgos de cumplimiento.

Si eres cliente del Banco Heng Feng, los servicios domésticos (depósitos, retiros, transferencias locales) pueden continuar funcionando, sujeto a decisiones del Banco Nacional de Camboya y la liquidez del banco. Sin embargo, las transferencias bancarias internacionales, el acceso a servicios de cambio de dólares y los pagos al extranjero corren un riesgo grave de interrupción o volverse imposibles.

Incluso si no eres cliente de este banco, esta sanción aumenta la vigilancia de los bancos corresponsales internacionales en todo el sector camboyano. Espera controles mejorados en tus transferencias entrantes o salientes, especialmente en dólares estadounidenses. Algunos bancos pueden solicitar documentación adicional o suspender temporalmente ciertas operaciones.

Si tienes una cuenta en el Banco Heng Feng:

• Contacta a tu sucursal para conocer qué servicios permanecen disponibles y qué restricciones están en vigor.
• Anticípate a transferir tus fondos a otro banco camboyano no sancionado, como ACLEDA, Canadia Bank o ABA Bank.
• Verifica si tus transferencias bancarias pendientes están bloqueadas e informa a tus corresponsales en el extranjero.

Para todos los expatriados:

• Utiliza bancos bien establecidos que cumplan con estándares internacionales para transferencias significativas.
• Mantén documentación de las fuentes de fondos (contrato de empleo, facturas, etc.) para facilitar verificaciones de cumplimiento.
• Sigue los anuncios del Banco Nacional de Camboya (NBC) para obtener orientación oficial.

No asumas que esta sanción solo afecta a clientes directos. Las transferencias bancarias hacia o desde el Banco Heng Feng a través de bancos intermediarios pueden ser bloqueadas o retrasadas, incluso si utilizas otro banco. Evita usar el Banco Heng Feng como intermediario.

Ten cuidado con los rumores: información no oficial circula en redes sociales. Refiere solo a anuncios de OFAC y NBC. No retires todos tus fondos apresuradamente sin verificar la situación real de tu banco.

Finalmente, no pases por alto el impacto en tu visa: si debes justificar recursos financieros, una cuenta congelada puede complicar la renovación. Mantén estados de cuenta alternativos.

El banco puede buscar reestructuración o un cambio de propiedad para intentar su eliminación de la lista de sanciones. Los clientes deben monitorear comunicaciones oficiales del banco y del NBC.

A nivel sectorial, esta sanción podría acelerar el fortalecimiento de controles contra el lavado de dinero en todos los bancos camboyanos. Los expatriados deben esperar procedimientos KYC (Conoce a tu Cliente) más estrictos, particularmente para transferencias que superen 10,000 USD.

Finalmente, otras instituciones pueden estar bajo escrutinio. Mantente informado a través de fuentes confiables como el sitio web de OFAC o medios económicos locales.