Heng Feng Bank sancionado por el Tesoro de EE.UU.: qué cambia para los expatriados

El 24 de abril de 2026, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de EE.UU. incluyó a Heng Feng Cambodia Bank plc en su lista de sanciones. Se acusa al banco de estar implicado en operaciones de ciberdelincuencia, blanqueo de capitales y fraude dirigido a ciudadanos estadounidenses. Según el Tesoro, el banco está controlado por Sai Aung Linn, también sancionado, quien ocupaba cargos directivos y en el consejo.

En concreto, todos los activos e intereses del banco situados en Estados Unidos o en poder de personas estadounidenses deben ser congelados. Las transacciones con entidades estadounidenses están prohibidas a menos que estén especialmente autorizadas. Esta sanción tiene repercusiones que van más allá de Estados Unidos, ya que las instituciones financieras internacionales suelen evitar tratar con entidades sancionadas para limitar sus riesgos de cumplimiento.

Si eres cliente de Heng Feng Bank, los servicios nacionales (depósitos, retiradas, transferencias locales) pueden seguir funcionando, sujeto a las decisiones del Banco Nacional de Camboya y a la liquidez del banco. Sin embargo, las transferencias internacionales, el acceso a servicios de cambio de dólares y los pagos al extranjero corren un grave riesgo de interrupción o de volverse imposibles.

Incluso si no eres cliente de este banco, esta sanción aumenta la vigilancia de los bancos corresponsales internacionales en todo el sector camboyano. Espera controles reforzados en tus transferencias entrantes o salientes, especialmente en dólares estadounidenses. Algunos bancos pueden solicitar documentación adicional o suspender temporalmente ciertas operaciones.

Si tienes una cuenta en Heng Feng Bank:

• Contacta con tu sucursal para saber qué servicios siguen disponibles y qué restricciones existen.
• Anticípate a transferir tus fondos a otro banco camboyano no sancionado, como ACLEDA, Canadia Bank o ABA Bank.
• Comprueba si tus transferencias pendientes están bloqueadas e informa a tus corresponsales en el extranjero.

Para todos los expatriados:

• Utiliza bancos bien establecidos que cumplan con los estándares internacionales para transferencias importantes.
• Mantén documentación del origen de los fondos (contrato laboral, facturas, etc.) para facilitar las comprobaciones de cumplimiento.
• Sigue los anuncios del Banco Nacional de Camboya (NBC) para obtener orientación oficial.

No asumas que esta sanción solo afecta a los clientes directos. Las transferencias hacia o desde Heng Feng Bank a través de bancos intermediarios pueden ser bloqueadas o retrasadas, incluso si utilizas otro banco. Evita usar Heng Feng Bank como intermediario.

Desconfía de los rumores: circula información no oficial en las redes sociales. Consulta únicamente los anuncios de la OFAC y del NBC. No retires todos tus fondos apresuradamente sin verificar la situación real de tu banco.

Por último, no pases por alto el impacto en tu visado: si debes justificar recursos financieros, una cuenta congelada puede complicar la renovación. Mantén extractos alternativos.

El banco podría buscar una reestructuración o un cambio de propiedad para intentar ser eliminado de la lista de sanciones. Los clientes deben supervisar las comunicaciones oficiales del banco y del NBC.

A nivel sectorial, esta sanción podría acelerar el fortalecimiento de los controles contra el blanqueo de capitales en todos los bancos camboyanos. Los expatriados deben esperar procedimientos KYC (Conoce a tu Cliente) más estrictos, especialmente para transferencias superiores a 10.000 USD.

Por último, otras instituciones podrían estar bajo escrutinio. Mantente informado a través de fuentes fiables como el sitio web de la OFAC o los medios económicos locales.