Sanciones estadounidenses: Heng Feng Bank en la mira de la OFAC

El 24 de abril de 2026, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro estadounidense añadió Heng Feng Cambodia Bank plc a su lista de sanciones. El banco es acusado de participación en operaciones de ciberdelincuencia, lavado de dinero y fraude dirigido a ciudadanos estadounidenses. Para los expatriados que viven en Camboya, esta decisión tiene consecuencias inmediatas en sus operaciones bancarias, particularmente en transferencias internacionales y transacciones en dólares. Este artículo explica qué cambia concretamente y cómo asegurar sus fondos.

Las sanciones de la OFAC prohíben a cualquier persona o entidad estadounidense, así como a cualquier transacción que transite por el sistema financiero estadounidense, realizar operaciones con Heng Feng Bank. Concretamente:

• Transferencias internacionales bloqueadas. Cualquier transferencia entrante o saliente a través del sistema bancario estadounidense está prohibida.
• Servicios en dólares suspendidos. Las transacciones en dólares estadounidenses están congeladas, ya que transitan por bancos corresponsales estadounidenses.
• ¿Servicios domésticos mantenidos? Los depósitos, retiros y transferencias locales en rieles pueden continuar, sujetos a decisiones del Banco Nacional de Camboya y la liquidez del banco.
• Cuentas congeladas. Las tenencias en dólares pueden estar bloqueadas hasta que se levanten las sanciones.

El banco es acusado de facilitar ciberdelincuencia y lavado de dinero, lo que motivó esta acción del Tesoro estadounidense.

Esta situación es un recordatorio duro de que los bancos camboyanos no gozan de las mismas protecciones que los bancos europeos. En Europa, los depósitos están garantizados hasta €100,000 por el estado. En Camboya, no existe garantía similar. Las sanciones estadounidenses también muestran que los bancos locales pueden estar expuestos a riesgos geopolíticos.

Para un expatriado, tener una cuenta en un banco no sancionado como ACLEDA, Canadia o ABA es más seguro. Estos bancos están mejor capitalizados y tienen corresponsales bancarios sólidos. Sin embargo, incluso ellos no son inmunes a decisiones estadounidenses. La diversificación bancaria (múltiples cuentas en diferentes bancos) es una estrategia prudente.

Si es cliente de Heng Feng Bank, aquí están los pasos a seguir:

1. Contacte su sucursal. Averigüe qué servicios aún están disponibles y qué restricciones están en vigor.
2. Transfiera sus fondos. Abra una cuenta en un banco no sancionado (ACLEDA, Canadia Bank, ABA Bank) y transfiera su dinero. Es probable que las transferencias locales en rieles sigan siendo posibles.
3. Verifique transferencias pendientes. Si está esperando una transferencia internacional, contacte al remitente para redirigirla a su nueva cuenta.
4. Diversifique sus cuentas. Para evitar perderlo todo en caso de otra sanción, distribuya sus depósitos entre varios bancos.

• Creer que todo es normal. Incluso si los servicios domésticos siguen funcionando, las sanciones pueden expandirse. No demore en tomar medidas.
• Retirar todo en efectivo. Retirar grandes sumas puede atraer atención y no es seguro. Priorice una transferencia bancaria.
• Ignorar corresponsales. Incluso las transferencias en rieles pueden bloquearse si transitan por un banco estadounidense.
• Pensar que las sanciones solo afectan a estadounidenses. Las sanciones de la OFAC se aplican a cualquier transacción con el banco, independientemente del cliente.

Esta situación es crítica para los clientes de Heng Feng Bank, particularmente aquellos que dependen de transferencias internacionales o cuentas en dólares. Para los expatriados que usan otros bancos, es una llamada de atención para diversificar sus cuentas. Si no es cliente de Heng Feng Bank, no está directamente afectado, pero manténgase vigilante: otros bancos podrían ser sancionados en el futuro. La lección: no ponga todos los huevos en una sola canasta bancaria.