12,8 millones de dólares recuperados: Camboya y Singapur frustran un fraude BEC

• 12,8 millones de dólares recuperados. El dinero se había transferido a una cuenta bancaria en Camboya y luego fue interceptado antes de ser devuelto a su legítimo propietario.
• Anunciado el 29 de octubre de 2026. La Policía Nacional emitió un comunicado, que fue recogido por el Phnom Penh Post.
• Víctima: una empresa petroquímica con sede en Singapur. Fue víctima de un fraude de compromiso de correo electrónico empresarial (BEC) en línea.
• Reacción muy rápida: alerta el 26 de octubre. Ese día se notificó a la policía de Singapur que la transferencia se había realizado a una cuenta sospechosa.
• Tres actores nombrados. La Policía Nacional, la Fuerza Policial de Singapur y el Banco Nacional de Camboya (NBC) coordinaron la operación a través del grupo de trabajo Hotline Scam 24/7.

El comunicado da pocas fechas, pero la secuencia de los hechos es clara. Los hitos siguientes incluyen solo lo que la policía ha confirmado.

1. Antes del 26 de octubre: los estafadores utilizan una dirección de correo electrónico falsificada para engañar a la empresa singapurense, que transfiere 12,8 M$ a una cuenta en Camboya.
2. 26 de octubre: la Fuerza Policial de Singapur se entera de que la empresa transfirió los fondos a una cuenta bancaria sospechosa en Camboya, en un presunto fraude BEC.
3. 26 de octubre (investigación preliminar): los investigadores determinan que los sospechosos utilizaron una dirección de correo electrónico falsa para hacerse pasar por un contacto legítimo.
4. Inmediatamente después: Singapur solicita ayuda a las autoridades camboyanas. Se activa el grupo de trabajo Hotline Scam 24/7.
5. Participación del banco central: la policía camboyana coordina con el Banco Nacional de Camboya para interceptar los fondos y devolverlos a su origen.
6. 29 de octubre: la Policía Nacional anuncia en un comunicado que se han recuperado los 12,8 M$.
7. Lo que viene: hasta ahora no se ha anunciado ninguna detención. La policía no ha revelado detalles sobre los sospechosos.

No hay desglose geográfico ni sectorial en este caso. Por lo tanto, la siguiente tabla expone el papel de cada parte, según el comunicado.

• Las transferencias entrantes están muy vigiladas. El sistema Hotline Scam y el papel del NBC demuestran que las autoridades saben actuar con rapidez ante una cuenta sospechosa. Las transferencias grandes llaman la atención.
• Un riesgo real para los empresarios. El fraude BEC se dirige a empresas que pagan a proveedores o prestadores de servicios por transferencia bancaria. El gerente de una guesthouse, una agencia o un negocio de importación podría verse afectado.
• Tenga a mano su documentación. Los contratos, las facturas y la prueba del origen de los fondos facilitan las gestiones con su banco si se realiza una verificación.
• Una cooperación internacional que funciona. Los fondos se devolvieron a Singapur en pocos días. Es una señal tranquilizadora para las víctimas de fraude transfronterizo.
• Esté atento desde la primera transferencia. Incluso para importes pequeños, verificar la identidad del destinatario por un segundo canal sigue siendo el mejor hábito.

1. Paso 1: revise cada dirección de correo electrónico carácter por carácter. Los estafadores suelen cambiar una sola letra o el nombre de dominio para imitar a un contacto conocido.
2. Paso 2: confirme cualquier cambio de datos bancarios por teléfono. Llame a un número que ya tenía, nunca al que aparece en el mensaje.
3. Paso 3: establezca una doble aprobación para los pagos grandes. Dos personas verifican el beneficiario antes de enviar el dinero.
4. Paso 4: actúe de inmediato si detecta un error. Llame a su banco y denuncie la transferencia sin demora, porque la rapidez es esencial para congelar los fondos.
5. Paso 5: denuncie el incidente a la policía de su país de residencia y a la policía camboyana. El grupo Hotline Scam 24/7 se moviliza para este tipo de casos.
6. Paso 6: conserve todos los correos electrónicos, facturas y extractos. Estas pruebas ayudan a los investigadores y a su banco.
7. Paso 7: utilice únicamente cuentas bancarias registradas a su nombre o al de su empresa. No preste su cuenta a un tercero, ni siquiera como favor.