US-Sanktionen: Heng Feng Bank im Visier der OFAC

Am 24. April 2026 setzte das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums Heng Feng Cambodia Bank plc auf seine Sanktionsliste. Die Bank wird beschuldigt, in Cyberkriminalität, Geldwäsche und Betrug gegen US-Bürger verwickelt zu sein. Für Expats, die in Kambodscha leben, hat diese Entscheidung unmittelbare Folgen für ihre Bankgeschäfte, besonders für internationale Überweisungen und Dollar-Transaktionen. Dieser Artikel erklärt, welche konkreten Änderungen es gibt und wie Sie Ihre Gelder sichern.

OFAC-Sanktionen verbieten jeder US-Person oder -Einheit sowie jeder Transaktion, die das US-Finanzsystem durchläuft, Geschäfte mit Heng Feng Bank. Konkret bedeutet das:

• Internationale Überweisungen blockiert. Alle ein- und ausgehenden Überweisungen über das US-Bankensystem sind verboten.
• Dollar-Dienstleistungen ausgesetzt. US-Dollar-Transaktionen sind eingefroren, da sie über US-Korrespondenzbanken laufen.
• Inlandsdienste erhalten? Einzahlungen, Abhebungen und lokale Riel-Überweisungen können fortgesetzt werden, vorbehaltlich der Entscheidungen der Nationalbank von Kambodscha und der Liquidität der Bank.
• Konten eingefroren. Dollar-Bestände können blockiert werden, bis die Sanktionen aufgehoben werden.

Die Bank wird beschuldigt, Cyberkriminalität und Geldwäsche zu erleichtern, was diese Maßnahme des US-Finanzministeriums auslöste.

Diese Situation ist eine harte Erinnerung daran, dass kambodschanische Banken nicht denselben Schutz genießen wie europäische Banken. In Europa werden Einlagen bis zu 100.000 € vom Staat garantiert. In Kambodscha gibt es keine ähnliche Garantie. US-Sanktionen zeigen auch, dass lokale Banken geopolitischen Risiken ausgesetzt sind.

Für einen Expat ist ein Konto bei einer nicht sanktionierten Bank wie ACLEDA, Canadia oder ABA sicherer. Diese Banken sind besser kapitalisiert und haben solide Bankkorrespondenten. Allerdings sind auch sie nicht vor US-Entscheidungen gefeit. Bankendiversifizierung (mehrere Konten bei verschiedenen Banken) ist eine kluge Strategie.

Wenn Sie Kunde bei Heng Feng Bank sind, folgen Sie diesen Schritten:

1. Kontaktieren Sie Ihre Filiale. Finden Sie heraus, welche Dienstleistungen noch verfügbar sind und welche Beschränkungen gelten.
2. Überweisen Sie Ihre Gelder. Eröffnen Sie ein Konto bei einer nicht sanktionierten Bank (ACLEDA, Canadia Bank, ABA Bank) und überweisen Sie Ihr Geld. Lokale Riel-Überweisungen sind wahrscheinlich noch möglich.
3. Überprüfen Sie ausstehende Überweisungen. Wenn Sie auf eine internationale Überweisung warten, bitten Sie den Absender, diese auf Ihr neues Konto umzuleiten.
4. Diversifizieren Sie Ihre Konten. Um nicht alles im Falle einer weiteren Sanktion zu verlieren, verteilen Sie Ihre Einlagen auf mehrere Banken.

• Zu glauben, dass alles normal ist. Auch wenn Inlandsdienste noch funktionieren, können Sanktionen ausgeweitet werden. Zögern Sie nicht, Maßnahmen zu ergreifen.
• Alles in bar abheben. Das Abheben großer Summen kann Aufmerksamkeit erregen und ist nicht sicher. Priorisieren Sie eine Banküberweisung.
• Korrespondenten ignorieren. Selbst Riel-Überweisungen können blockiert werden, wenn sie über eine US-Bank laufen.
• Zu denken, dass Sanktionen nur Amerikaner betreffen. OFAC-Sanktionen gelten für jede Transaktion mit der Bank, unabhängig vom Kunden.

Diese Situation ist kritisch für Kunden von Heng Feng Bank, besonders für diejenigen, die auf internationale Überweisungen oder Dollar-Konten angewiesen sind. Für Expats, die andere Banken nutzen, ist es ein Weckruf, ihre Konten zu diversifizieren. Wenn Sie kein Kunde von Heng Feng Bank sind, sind Sie nicht direkt betroffen, aber bleiben Sie wachsam: andere Banken könnten in Zukunft sanktioniert werden. Die Lektion: Legen Sie nicht alle Eier in einen Bankkorb.