Heng Feng Bank von US-Finanzministerium sanktioniert: Was sich für Expats ändert

Am 24. April 2026 setzte das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums die Heng Feng Cambodia Bank plc auf seine Sanktionsliste. Die Bank wird beschuldigt, in Cyberkriminalitätsoperationen, Geldwäsche und Betrug verwickelt zu sein, der auf US-Bürger abzielt. Nach Angaben des Finanzministeriums wird die Bank von Sai Aung Linn kontrolliert, der ebenfalls sanktioniert wurde und Verwaltungs- und Vorstandspositionen innehatte.

Konkret müssen alle Vermögenswerte und Anteile der Bank in den USA oder im Besitz von US-Personen eingefroren werden. Transaktionen mit US-Unternehmen sind verboten, sofern nicht speziell genehmigt. Diese Sanktion hat Auswirkungen weit über die USA hinaus, da internationale Finanzinstitute oft vermeiden, mit sanktionierten Unternehmen zu handeln, um ihre Compliance-Risiken zu begrenzen.

Wenn Sie Kunde der Heng Feng Bank sind, können inländische Dienstleistungen (Einzahlungen, Abhebungen, lokale Überweisungen) weiterhin funktionieren, vorbehaltlich von Entscheidungen der Nationalbank von Kambodscha und der Liquidität der Bank. Internationale Überweisungen, Zugang zu Dollar-Wechselkursen und Zahlungen ins Ausland sind jedoch ernsthaft von Unterbrechungen oder Unmöglichkeit bedroht.

Auch wenn Sie kein Kunde dieser Bank sind, erhöht diese Sanktion die Wachsamkeit internationaler Korrespondenzbanken im gesamten kambodschanischen Sektor. Rechnen Sie mit verstärkten Kontrollen bei Ihren eingehenden oder ausgehenden Überweisungen, besonders in US-Dollar. Einige Banken können zusätzliche Dokumentation anfordern oder bestimmte Operationen vorübergehend aussetzen.

Wenn Sie ein Konto bei der Heng Feng Bank haben:

• Kontaktieren Sie Ihre Filiale, um zu erfahren, welche Dienstleistungen verfügbar bleiben und welche Einschränkungen gelten.
• Planen Sie, Ihre Gelder zu einer anderen nicht-sanktionierten kambodschanischen Bank wie ACLEDA, Canadia Bank oder ABA Bank zu überweisen.
• Prüfen Sie, ob Ihre ausstehenden Überweisungen blockiert sind, und informieren Sie Ihre Korrespondenten im Ausland.

Für alle Expats:

• Nutzen Sie etablierte Banken, die internationale Standards für bedeutende Überweisungen einhalten.
• Bewahren Sie Dokumentation über Geldquellen (Arbeitsvertrag, Rechnungen usw.) auf, um Compliance-Überprüfungen zu erleichtern.
• Folgen Sie Ankündigungen der Nationalbank von Kambodscha (NBC) für offizielle Anleitung.

Gehen Sie nicht davon aus, dass diese Sanktion nur direkte Kunden betrifft. Überweisungen zu oder von der Heng Feng Bank über Zwischenbanken können blockiert oder verzögert werden, auch wenn Sie eine andere Bank nutzen. Vermeiden Sie, die Heng Feng Bank als Vermittler zu nutzen.

Seien Sie vorsichtig vor Gerüchten: Inoffizielle Informationen zirkulieren in sozialen Medien. Beziehen Sie sich nur auf OFAC- und NBC-Ankündigungen. Heben Sie nicht voreilig alle Ihre Gelder ab, ohne die tatsächliche Situation Ihrer Bank zu überprüfen.

Übersehen Sie schließlich nicht die Auswirkungen auf Ihr Visum: Wenn Sie finanzielle Mittel nachweisen müssen, kann ein eingefrorenes Konto die Verlängerung erschweren. Halten Sie alternative Kontoauszüge bereit.

Die Bank kann eine Umstrukturierung oder einen Eigentümerwechsel anstreben, um eine Streichung von der Sanktionsliste zu versuchen. Kunden müssen offizielle Mitteilungen der Bank und der NBC überwachen.

Auf Branchenebene könnte diese Sanktion die Stärkung der Geldwäschebekämpfungskontrollen in allen kambodschanischen Banken beschleunigen. Expats sollten mit strengeren KYC-Verfahren (Know Your Customer) rechnen, besonders bei Überweisungen über 10.000 USD.

Schließlich können andere Institutionen unter Beobachtung stehen. Bleiben Sie über zuverlässige Quellen wie die OFAC-Website oder lokale Wirtschaftsmedien informiert.