Heng Feng Bank von US-Finanzministerium sanktioniert: Was sich für Expats ändert

Am 24. April 2026 hat das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums die Heng Feng Cambodia Bank plc in seine Sanktionsliste aufgenommen. Der Bank wird Beteiligung an Cyberkriminalität, Geldwäsche und Betrug zum Nachteil US-amerikanischer Bürger vorgeworfen. Laut dem Finanzministerium wird die Bank von Sai Aung Linn kontrolliert, der ebenfalls sanktioniert wurde und Management- sowie Vorstandspositionen innehatte.

Konkret müssen alle Vermögenswerte und Interessen der Bank, die sich in den USA befinden oder von US-Personen gehalten werden, eingefroren werden. Transaktionen mit US-Unternehmen sind verboten, sofern nicht ausdrücklich genehmigt. Diese Sanktion hat weit über die USA hinaus Auswirkungen, da internationale Finanzinstitute oft Geschäfte mit sanktionierten Einheiten vermeiden, um ihre Compliance-Risiken zu begrenzen.

Wenn Sie Kunde der Heng Feng Bank sind, können Inlandsdienstleistungen (Einzahlungen, Abhebungen, lokale Überweisungen) weiterhin funktionieren, abhängig von Entscheidungen der Nationalbank von Kambodscha und der Liquidität der Bank. Internationale Überweisungen, der Zugang zu Dollar-Wechseldienstleistungen und Zahlungen ins Ausland sind jedoch ernsthaft von Störungen bedroht oder könnten unmöglich werden.

Auch wenn Sie kein Kunde dieser Bank sind, erhöht diese Sanktion die Wachsamkeit der internationalen Korrespondenzbanken im gesamten kambodschanischen Sektor. Rechnen Sie mit verstärkten Kontrollen Ihrer eingehenden und ausgehenden Überweisungen, insbesondere in US-Dollar. Einige Banken können zusätzliche Dokumente anfordern oder bestimmte Transaktionen vorübergehend aussetzen.

Wenn Sie ein Konto bei der Heng Feng Bank haben:

• Kontaktieren Sie Ihre Filiale, um zu erfahren, welche Dienstleistungen noch verfügbar sind und welche Einschränkungen bestehen.
• Planen Sie vorausschauend die Überweisung Ihrer Gelder auf eine andere nicht sanktionierte kambodschanische Bank, wie ACLEDA, Canadia Bank oder ABA Bank.
• Prüfen Sie, ob Ihre laufenden Überweisungen blockiert sind, und informieren Sie Ihre Korrespondenten im Ausland.

Für alle Expats:

• Nutzen Sie für größere Überweisungen etablierte Banken, die internationale Standards einhalten.
• Halten Sie Dokumentationen zu Ihren Geldquellen bereit (Arbeitsvertrag, Rechnungen usw.), um Compliance-Prüfungen zu erleichtern.
• Verfolgen Sie die Ankündigungen der Nationalbank von Kambodscha (NBC) für offizielle Leitlinien.

Gehen Sie nicht davon aus, dass diese Sanktion nur direkte Kunden betrifft. Überweisungen an oder von der Heng Feng Bank über zwischengeschaltete Banken können blockiert oder verzögert werden, selbst wenn Sie eine andere Bank nutzen. Vermeiden Sie es, die Heng Feng Bank als Zwischenstation zu verwenden.

Seien Sie vorsichtig bei Gerüchten: In sozialen Medien kursieren inoffizielle Informationen. Beziehen Sie sich ausschließlich auf Ankündigungen von OFAC und NBC. Heben Sie nicht überstürzt all Ihr Geld ab, ohne die tatsächliche Situation Ihrer Bank zu überprüfen.

Vergessen Sie schließlich nicht die Auswirkungen auf Ihr Visum: Wenn Sie finanzielle Mittel nachweisen müssen, kann ein eingefrorenes Konto die Verlängerung erschweren. Halten Sie alternative Kontoauszüge bereit.

Die Bank könnte eine Umstrukturierung oder einen Eigentümerwechsel anstreben, um eine Streichung von der Sanktionsliste zu erreichen. Kunden sollten die offiziellen Mitteilungen der Bank und der NBC verfolgen.

Auf Branchenebene könnte diese Sanktion die Verschärfung der Geldwäschebekämpfungskontrollen bei allen kambodschanischen Banken beschleunigen. Expats sollten mit strengeren KYC-Verfahren (Know Your Customer) rechnen, insbesondere bei Überweisungen über 10.000 USD.

Schließlich könnten weitere Institute unter Beobachtung stehen. Bleiben Sie über zuverlässige Quellen wie die OFAC-Website oder lokale Wirtschaftsmedien informiert.